忘れかけていたお金との向き合い方

ここ最近、世界情勢の影響もあって資産が大きく動く日が増えました。

中東情勢のニュースが出るたびに評価額が大きく下がる日もあり、数字を見るたびに少しだけ心がざわつくことがあります。

とはいえ、まだどの銘柄も評価損益はプラスです。長く持ち続ければプラスになるというのは経験上も理解しているものの、下がる日が続くとやはり少し心配になることもあります。

先月は、大きな買い物をした影響もありますが、FIRE してから初めて前月より資産が減りました。

【高配当投資】楽天JEPQ｜実際の分配金は？

今年の投資資金で新たに購入した「楽天・JEPQ」（楽天・米国成長株式・プレミアム・インカム・ファンド（毎月決算型））ですが、年末に購入してから、すでに２回の分配金が振り込まれました。

毎月15日が決算日です。

2026投資方針

退職翌年の今年も、積立投資は継続します。退職はしましたが、まだ取り崩し期ではなく、緩やかに資産形成を続けるフェーズです。

2026年の投資資金は昨年と同じ720万円。これまでは給与収入から毎月積み立てていましたが、今年は、退職金を元手にしているため、すでに投資資金が手元にあります。そのため、少し方針を見直しました。

2025年の配当金まとめ

FIREを意識し始めてから、それまでのインデックス投資中心の運用から、高配当投資へ少しずつシフトしています。年金の受け取りが始まる頃には、手元の資産は取り崩さずに、年金＋配当金で生活できる状態になるのが目標です。

2025年の配当金・分配金の合計は、740,927円でした。

前年（2024年）は、161,295円だったので、かなり増えています。

来年必要になるお金を考えてみました

2025年もあとわずか。

そろそろ来年の生活に必要な現金を整理しておこうと思い、項目ごとにまとめてみました。

NISA口座の移管は「今」がタイミング

NISA口座の移管には、申請できるタイミングの制限があります。

• 変更できるのは1年に1回のみ

• その年に買い付けをしている場合は12月まで変更不可

• 翌年に変更するには、前年の10月1日以降に手続きを開始

つまり、今年すでに積み立てをしていて、途切れることなく別の金融機関に移管したい場合は、前年の10月以降に手続きを始めて、翌年1月から新しい金融機関で積み立てができるように設定する必要があります。

まさに今がそのタイミングです。

【FIRE】退職金が振り込まれました

もう少し先かと思っていた退職金が、思いがけず振り込まれていました。
銀行からの電話で気づいたのですが、普段は電話も無視していたので、申し訳ない気持ちになり…つい面会の約束までしてしまいました。色々勧められそうで、早くも後悔しています。退職金の振込口座は給与口座とは別に指定できたので、ネット銀行にしておけばよかったなと。

【FIRE】退職金はまだ来てないけど、、、退職1か月目の資産

月末に退職金が振り込まれると思っていたのですが、来ていませんでした。
退職時にもらった書類を改めて確認すると、退職翌月の月末までに振り込まれるとのこと。
ということは9月末かな、、、ちょっと先延ばしになった気分です。（予定通りなのですが）

【FIRE】最後の給料日｜生涯年収を公開！！

本日は、会社員としての最後の給料日でした。

月末付けで退職するつもりが、有休が数日余ってしまい、結果的に月の途中での退職となりました。
10万円くらいは振り込まれるかなと期待していたのですが、実際の振り込み額は￥6,813・・・