今年の投資資金で新たに購入した「楽天・JEPQ」（楽天・米国成長株式・プレミアム・インカム・ファンド（毎月決算型））ですが、年末に購入してから、すでに２回の分配金が振り込まれました。
毎月15日が決算日です。
毎月分配という点に期待して購入したのですが、実際に受け取ってみると、やはり期待と現実には少しギャップがありました。
配当実績
| 決算日 | 分配金 | 種類 | 保有数 | 受取額 | 分配率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2026年2月15日 | 75円 | 特別分配 | 106.0258 | 7,952円 | 0.66％ |
| 2026年1月15日 | 100円 | 普通分配 | 106.0258 | 8,529円 | 0.88％ |
※取得価格：1,200,000円
2月は「特別分配」だったため、税金は引かれずそのまま受け取れました。
特別分配は、利益ではなく元本の一部が戻ってくる扱いなので非課税です。
見た目は配当が出ているように感じますが、実際には自分のお金が少し戻ってきているだけなので、実質は取り崩しになります。
分配率は、投資額に対して実際に受け取った金額がどれくらいの割合になるかを出したものです。いわば”自分分配率”といった感じでしょうか。
1月の分配率が良かったので期待していたのですが、やはりそんなに順調にはいかないようです。現在、評価損益も2％以上のマイナスです。
これまでの分配金
| 決算日 | 分配金 | 落基準 |
|---|---|---|
| 2026年2月15日 | 75円 | 10,787円 |
| 2026年1月15日 | 100円 | 11,420円 |
| 2025年12月15日 | 95円 | 11,132円 |
| 2025年11月17日 | 80円 | 10,973円 |
| 2025年10月15日 | 75円 | 10,614円 |
1月の時点では、仮にこのペースで1年間配当があると、年間の配当率は10%を超えるかも、と期待していましたが、2回目にして特別分配金となってしまいました。
追加購入して毎月の定期収入にするのも良いかなと思っていたのですが、少し冷静になりました。
今の時点では買って良かったとも悪かったとも判断できず。今年1年は、このまま様子を見守ろうと思っています。
FIRE後の税金についても色々と調べているところですが、やはり配当金はできるだけNISA口座で受け取り、特定口座での配当収入は減らすのが良いのかなと感じています。
そう考えると、NISA口座で買えない点は、追加投資を考える上で気になるところです。
投資や税金についても、時間ができたことで、少しずつ理解しながら自分にとってどうするのが良いのかを考えられるようになってきました。
慌てずに自分のペースで学びながら整えていけたらいいなと思っています
楽天JEPQに関しては、しばらく様子を見守りつつ、全体の投資方針も踏まえて考えていこうと思います。
応援よろしくお願いします。
最後までお読みいただきありがとうございます。
